PENGARUH PDB, INFLASI, DAN NILAI KURS TERHADAP TINGKAT PROFITABILITAS BANK SYARIAH (STUDI KASUS BANK UMUM SYARIAH DAN UNIT USAHA SYARIAH YANG TERDAFTAR DI OJK 2010-2021)

Indonesia

Authors

  • Muhammad Figo Rahmansyah Universitas Brawijaya
  • Khusnul Ashar Universitas Brawijaya

Keywords:

Inflation, Exchange Rate, GDP, Bank Profitability

Abstract

Banking is an important institution in a country, because it is banking that regulates all needs in our economic field such as transactions dan investments. save, banking. The bank itself is also one of the institutions that can overcome crises in a country, judging from the resilience to face crises, sharia banking has proven to be more resilient than conventional banks, judging from the various types of crises it has experienced, such as the 1998 crisis dan the crisis due to the Covid 19 pdanemic. therefore the growth of Islamic banking needs to be supported by its existence, to support the growth of Islamic banking, we must also avoid the health of Islamic banking itself, to ascertain whether a bank is healthy or not, we can judge it from a ratio called profitability which is represented by Return On Assets (ROA), dan the profitability ratio itself is influenced by internal dan external factors, in this study what will be built are external factors, namely inflation, GDP, dan exchange rates. The purpose of this research itself is to determine the short-term dan long-term effects of inflation, GDP, dan exchange rates on Islamic banking ROA using case studies of Islamic commercial banks registered with the OJK from 2010-2021. The result is that in the short term dan short term simultaneously there is a significant relationship between the Y variable, namely ROA dan variables such as inflation (X1), GDP (X2), dan exchange rate (X3), with a significance value of 0.000 for the long term dan short term where this value is greater than 0.005. Partially, in the short dan long term, inflation has a negative dan significant effect on Islamic banking ROA, while for the long dan short term, the exchange rate also has a negative dan significant effect on Islamic banking ROA, while for the long term dan short term, GDP has a positive dan significant effect. .

Keywords: Inflation, Exchange Rate, GDP, Bank Profitability

References

Abdurrahman, Jafar & Zaky, Achmad. “ Determinan Total Aset Bank Syariah Di Indonesia. (2015)

Abduh, M Dan M.A Omar. "Islamic Banking Dan Economic Growth: The Indonesian." International Journal Of Islamic Dan Middle Eastern Finance Dan Management 5.1 (2012): 35-47.

Abdurrahman, Jafar Dan Achmad Zaky. "Determinan Total Aset Bank Syariah Di Indonesia (Studi Pada Bank Umum Syariah Dan Unit Usaha Syariah Periode 2012-2015)." (2015).

Adila, Citra Hukma. "Analisis Pengaruh Inflasi, Kurs Mata Uang, Pendapatan Per Kapita, Non Performing Financing Dan Capital Adequacy Ratio Terhadap Profitabilitas Bank Syariah Di Indonesia." Jimfeb (2020).

Afrianti, Djodi Setiawan & Devi. "Pengaruh Dana Pihak Ketiga Terhadap Pemberian Kredit Dan Laba Bersih Bank (Studi Kasus Pada Pt. Bank Rakyat Indonesia(Persero),Tbk Kantor Cabang." Akurat Jurnal Ilmiah Akuntansi 9.3 (2018): 1-20.

Al Tuwajiri, Et Al. "“The Relations Among Environmental Disclosure, Environmental Performance, Dan Economic Performance: A Simultaneous Equations Approach." Accounting, Organizations Dan Society 29 (2004): 5-6.

Alexdanri. Manajemen Keuangan Bisnis. Bdanung: Alfabeta, 2008.

Arumingtyas, Fida Dan Lisdewi Mulyati. "Apakah Inflasi Dan Suku Bunga Memengaruhi Profitabilitas Bank Umum Syariah." Jurnal Akuntansi Dan Keuangan Islam 7.2 (2019).

Ash-Shiddiqy, Muhammad. "Analisis Profitabilitas Bank Umum Syariah Yang Menggunakan Rasio Return On Asset (Roa) Dan Return On Equity (Roe)." Imara 3.2 (2019).

Astutiningsih, Kadek Widya Dan I Gede Kajeng Baskara. "Pengaruh Car, Dana Pihak Ketiga, Ukuran Bank, Dan Ldr Terhadap Profitabilitas Bank Perkreditan Rakyat." E-Jurnal Manajemen Unud 8.3 (2019).

"Pengaruh Car, Dana Pihak Ketiga, Ukuran Bank, Dan Ldr Terhadap Profitabilitas Bank Rakyat." E-Journal Manajemen Unud 8.3 (2019).

Atmaja, Anantwikrama Tungga Dan Made Arie Wahyuni. "Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Dengan Menggunakan Metode Rgec (Risk Profile, Good Corporate Governance, Earnings, Dan Capital) Pada Pt. Bank Mdaniri (Persero), Tbk Periode 2013-2015." Jimat 6.3 (2016).

Azmi, Fika, Nugroho Heri Pramono Dan Wirasanti Wahyuni. "Analisis Tingkat Kesehatan Bank Syariah Menghadapi Pdanemi Covid-19." Jiei 7.3 (2021).

Bachtiar, Syamsul. "Analisis Rasio Profitabilitas Dan Solvabilitas Pada Pt. Mayora Indah Tbk." Jurnal Brdan 2.2 (2020): 195-206.

Cahyani, Yutisa Tri. "Pengaruh Inflasi, Suku Bunga (Bi Rate), Produk Domestik Bruto (Pdb) Terhadap Roa (Studi Pada Pembiayaan Rakyat Syariah (Bprs) Di Indonesia Tahun 2009-2016)." Iqtishadia 5.1 (2018): 59-83.

Creswell, John W. Research Design Pendekatan Kualitatif, Kuantitatif, Dan Mixed. Yogyakarta: Pustaka Pelajar, 2012.

Damhuri, Elba. Republika. 30 Desember 2020. Report. 21 July 2023.

Dendawijaya, Lukman. Manajemen Perbankan. Jakarta: Ghalia Indonesia, 2001.

Evalina, Enny. "Pengaruh Rasio Profitabilitas Terhadap Kesehatan Permodalan Bank Swasta Di Bei." Journal Wima 1.3 (2012).

Fahrani, Yadzan Gudarzi Dan Masood Dastan. "Analysis Of Islamic Banks Financing Dan Economic Growth : A Panel Cointegration." International Journal Ofislamic Dan Middle Eastern Finance 6.2 (2013).

Febriyanti. "Faktor Faktor Yang Berpengaruh Terhadap Audit Delay Perusahaan Sektor Perdagangan Yang Terdaftar Di Bei Periode 2007-2009." Jurnal Ekonomi Dan Informasi Akuntansi (Jenius) 3 (2011).

—. "Faktor-Faktor Yang Berpengaruh Terhadap Audit Delay Perusahaan Sektor Perdagangan Yang Terdaftar Di Bei Periode 2007-." Jurnal Ekonomi Dan Informasi Akuntansi (Jenius) 3 (2011).

Ghozali. Aplikasi Analisis Multivariate Dengan Program Ibm Spss. Yogyakarta: Universitas Diponegoro, 2012.

—. Aplikasi Analisis Multivariate Dengan Program Ibm Spss 25. Semarang: Badan Penerbit Universitas Diponegoro, 2018.

—. Aplikasi Analisis Multivariete Dengan Program Ibm Spss. Semarang: Badan Penerbit Universitas Diponegoro, 2016.

Hamdy, Hady. Manajemen Keuangan Internasional . Jakarta: Mitra Wacana, 2008.

Haramain, Imam, Teuku Syifa Fadrizha Ndana Dan Ismuadi. "Pengaruh Inflasi, Bopo Dan Pembiayaan Mudharabah Terhadap Profitabilitas Pada Bank Syariah Di Indonesia." Jimebis 1.2 (2020): 32-51.

Hendrayanti, Silvia Dan Harjum Muharam. "Analisis Pengaruh Faktor Internal Dan Eksternal Terhadap Profitabilitas Perbankan (Studi Pada Bank Umum Di Indonesia Periode Januari 2003- Februari 2012)." Diponegoro Journal Of Management 2.3 (2013): 1-15.

Hery. Analisis Laporan Keuangan. Jakarta: Bumi Aksara, 2012.

Hidayati, Amalia Nuril. "Pengaruh Inflasi,Bi Rate Dan Kurs Terhadap Profitabilitas Bank Syariah Di Indonesia." An Nisbah 1.1 (2014): 73-97.

Indriantoro, Nur Dan Bambang Supomo. Metode Penelitian Bisnis Untuk Akuntansi Dan Manajemen. Yogyakarta: Bpfe, 2013.

Karim, Adiwarman. Bank Islam: Analisis Fiqih Dan Keuangan, Edisi 3. Jakarta: Pt. Raja Grafindo Persada, 2008.

Kasmir. Analisis Laporan Keuangan. Jakarta: Kasmir, 2016. Analisis Laporan Keuangan. Jakarta : Pt. Rajagrafindo Persada, 2016.

—. Bank Dan Lembaga Keuangan Lainnya. Jakarta: Pt Raja Grafindo Persada, 2013.

Kustanti, Hesti Dan Astiwi Indriani. "Analisis Perbdaningan Efisiensi Bank Umum Syariah (Bus) Dan Unit Usaha Syariah (Uus) Dengan Metode Stochastic Frontier Analysis 2010-2014." Diponegoro Journal Of Management 5.3 (2016): 1-10.

Lestari, Mia Dan Uun Sunarsih. "Pengaruh Rasio Tingkat Kesehatan Bank Terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah Dengan Pengungkapan Islamic Social Responbility Sebagai Variabel Moderating (Bank Umum Syariah 2014-2018)." Journal Stie (2020): 1-22.

Mankiw, N. Gregory. Teori Makro Ekonomi. Edisi Keempat. Jakarta: Penerbit Erlangga, 2000.

Marimin, Agus, Abdul Harish Romdhoni Dan Tira Nur Fitria. "Perkembangan Bank Syariah Di Indonesia." Jurnal Ilmiah Ekonomi Islam 01.02 (2015).

Mceachern, William. Ekonomi Makro: Pendekatan Kontemporer. Jakarta: Salemba Empat , 2000.

Mujjadid, F Dan S Wuldanari. "Analisis Faktor Internal Dan Eksternal Terhadap Rentabilitas Bank Syariah Indonesia." Journal Uhamka 8.2 (2017).

Nadzifah, Annafsun Dan Jaka Sriyana. "Analisis Pengaruh Inflasi, Kurs, Birate, Pdb Dan Kinerja Internal Bank Terhadap Profitabilitas Bank Syariah Dan Bank Konvensional." Jurnal Manajemen Bisnis Indonesia 6.1 (2020): 79-87.

Nugraha, Nita Nur'asih Dan Gusgdana Suria Mdana. "Pengaruh Inflasi, Bi 7 Days Reverse Repo Rate, Dan Nilai Tukar Terhadap Profitabilitas Perbankan (Studi Kasus Pada Bank Umum Konvensional Yang Terdaftar Di Bei Tahun 2016)." Jrmsi 12.2 (2021).

Nursalam. Konsep Dan Penerapan Metodologi Penelitian Ilmu Keperawatan Pedoman Skripsi, Tesis Dan Instrumen Penelitian Keperawatan. Jakarta: Salemba Medika, 2003.

Oktavilia, Shanty. "Deteksi Dini Krisis Perbankan Indonesia: Identifikasi Variabel Makro Dengan Model Logit." Jejak 1.1 (2008): 1-13.

Otoritas Jasa Keuangan. 12 Februari 2014-2020. .

Pertiwi, Ni Putu Julia Dan I Made Sadha Suardhika. "Faktor-Faktor Yang Memengaruhi Profitabilitas Bank Perkreditan Rakyat." E-Jurnal Manajemen Unud 12.3 (2015): 496-515.

Priatna, Husaeiri. "Pengukuran Kinerja Perusahaan Dengan Rasio Profitabilitas." Akurat 7.2 (2016): 44-53.

Putong, Iskdanar. Pengantar Ekonomi Mikro Dan Ekonomi Makro. Edisi 2. Jakarta: Penerbit Ghalia Indonesia, 2002.

Rahman, Mohammad Mizannur. "Financial Performance Analysis Of Scheduled Commercial Banks In Bangladesh." Universal Of Journal Of Accounting Dan Finance 4.5 (2016).

Riyadi, Kadek Septa, Anantawikrama Tungga Atmaja Dan Made Arie Wahyuni. "Penilaian Kesehatan Bank Dengan Menggunakan Metode Rgec (Risk Profile) Good Corporate Governance, Earnings, Dan Capital) Pada Pt. Bank Mdaniri (Persero), Tbk Periode 2013-2015." Ejournal.Undiksha.Ac.Id 6.3 (2016).

S, Arikunto. Metode Penelitian Kualitatif. Jakarta: Bumi Aksara, 2006.

Safaah. "Peran Perbankan Syariah Terhadap Pertumbuhan Ekonomi Indonesia." Indo Islamika (2014): 41-66.

Sahara, Ayu Yanita. "Analisis Pengaruh Inflasi, Suku Bunga Bi, Dan Produk Domestik Bruto Terhadap Roa Bank Syariah Di Indonesia." Jurnal Ilmu Manajemen Unesa 1.1 (2013): 149-157.

Sahara, Ayu Yunita. "Analisis Pengaruh Inflasi, Suku Bunga Bi, Dan Produk Domestik Bruto Terhadap Return On Asset (Roa) Bank Syariah." Ejournal.Unesa 1.1 (2013).

Saputra, Kurniawan. "“Analisis Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Inflasi Di Indonesia Periode 2007-2012"." Skripsi. Universitas Diponegoro (2013).

Sartono, Agus. Manajemen Keuangan Teori Dan Aplikasi Edisi 4. Yogyakarta: Bpfe, 2010.

Silitonga, Ribka Br, Zulkarnain Ishak Dan Mukhlis. "Pengaruh Ekspor, Impor, Dan Inflasi Terhadap Nilai Tukar Rupiah Di Indonesia." Jurnal Ekonomi Pembangunan 15.1 (2017): 53-59.

Simatumpang, Bachtiar. "Peranan Perbankan Dalam Meningkatkan Perekonomian Indonesia." Jurnal Riset Akuntansi Multiparadigma 6 (2019): 136-146.

Suad, Husnan. Manajemen Keuangan Teori Dan Penerapan (Keputusan Jangka Pendek). Yogyakarta: Bpfe, 1992.

Sugiyono Dan Agus Susanto. Cara Mudah Belajar Spss & Lisrel. Bdanung: Cv Alfabeta, 2015.

Sugiyono. Metode Penelitian Kuantitatif, Kualitatif, Dan R&D. Bdanung: Alfabeta, 2018.

Sujarweni, Wiratna V. Metodologi Penelitian Bisnis Dan Ekonomi. Yogyakarta: Pustaka Baru Press, 2015.

Sukirno, Sadono. Makro Ekonomi Teori Pengantar Edisi Ketiga. Jakarta: Rajawali Pers, 2011.

Sutawijaya Dan Zulfahmi. "Pengaruh Faktor-Faktor Ekonomi Terhadap Inflasi Di Indonesia." Jurnal Organisasi Dan Manajemen 8.2 (2012).

Syamsudin Dan Primayuta. "Rasio Keuangan Dan Prediksi Perubahan Laba Manufaktur." Jurnal Manajemen Dan Bisnis 13.1 (N.D.): 61-69.

Tridanaru, Sigit Dan Totok Budisantoso. Bank Dan Lembaga Keuangan Lain . Jakarta: Salemba Empat, 2006.

Tuwajiri, Al. "The Relationship Among Environmental Disclosure, Environmental Performance, Dan Economic Performance: A Simultaneous Equation Approach." Accounting Organization Dan Society 29 (2003): 447-471.

Wijayani, Dianing Ratna. "Kepercayaan Masyarakat Menabung Pada Bank Umum Syariah." Jurnal Ekonomi Dan Perbankan Syariah (2017): 1-12.

Yanti Panjaitan, Nova Meita Dan Wardoyo. "Faktor Faktor Yang Mempengaruhi Inflasi Di Indonesia." Jurnal Ekonomi Bisnis Indonesia 21.1 (2016).

Yazid, M. "Pengaruh Inflasi, Kurs, Dan Suku Bunga Terhadap Pertumbuhan Ekonomi." Jurnal Ekombis (Garuda) 5.1 (2019).

Downloads

Published

2023-10-26

Issue

Section

Articles